세탁물이 더러워지면 깨끗하게 세탁할 수 있습니다. 돈이 더러워졌을 때, 즉 불법적인 방법으로 획득한 것이라면 깨끗이 씻을 수도 있습니다. 이는 “돈세탁”이라는 불법 행위를 통해 이루어집니다. 자금 세탁은 범죄자가 자신의 범죄 흔적을 숨기는 방법이며 불행히도 미국과 해외의 카지노에서 흔히 발생합니다.
오하이오 주의 상원의원들은 새로운 법안을 통해 이 문제를 해결하려고 시도하고 있습니다. 2013년 여름 오하이오 상원에 제출된 오하이오 상원 법안 141은 카지노 자금 세탁과 관련된 특정 활동을 처벌 가능한 범죄로 만들 것입니다. 이 법안이 통과되면 오하이오는 미국에서 돈세탁과 카지노를 연결하는 특정 법률을 가진 첫 번째 주가 될 것입니다.
카지노에서 더러운 현금을 세탁하는 방법의 예
마약 거래를 통해 불법적으로 얻은 현금은 더러운 돈입니다. 유죄인 마약 거래상은 당연히 더러운 지폐를 가능한 한 빨리 새 지폐로 교환하기를 원합니다. 이를 수행하는 한 가지 방법은 카지노를 방문하여 현금을 칩으로 교환하고 잠시 동안 테이블 게임을 한 다음 칩을 다시 현금으로 교환하는 것입니다. 그렇게 더러운 돈은 깨끗하고 추적할 수 없는 돈으로 바뀌고 마약상의 흔적은 지워진다.
더러운 돈은 현대식 슬롯 머신을 사용하여 세탁할 수도 있습니다. 기계에 입금된 현금은 자동으로 티켓 영수증으로 전환됩니다. 슬롯 플레이어가 종료하면 영수증을 출납원이나 지폐 분리 센터로 가져가 다른 깨끗한 현금으로 교환합니다. 다시 말하지만, 더러운 돈은 갑자기 깨끗해지고 추적할 수 없게 됩니다.
범죄자들이 세탁을 위해 카지노를 이용하는 이유
카지노는 범죄자들에게 더러운 돈을 전환하는 다소 눈에 띄지 않는 방법을 제공합니다. 하이롤러가 카지노에 거액을 가져가는 것은 흔한 일입니다. 수백 달러가 블랙잭 테이블에 놓여 있거나 계산대에서 수백 달러가 청구될 때 아무도 눈을 떼지 않습니다. 당첨 금액이 IRS 세금 양식 작성을 보증할 만큼 충분히 높지 않은 한, 질문은 절대 하지 않습니다. 사실, 개인 정보를 위해 카지노 방문자를 캐내는 당국은 실제로 개인 사생활 침해로 법정에서 소송을 당할 수 있습니다. 따라서 그러한 비집는 일은 거의 발생하지 않습니다.
IRS 보고 요건
미국에서는 다양한 유형의 도박에 대해 다양한 보고 요구 사항이 있습니다.
- 경마장에서 $600 이상의 잭팟을 얻으려면 세금 양식을 작성해야 합니다.
- 슬롯머신에서 1,200달러는 상금이 IRS에 보고되어야 하는 마법의 숫자입니다.
- $1,500를 초과하는 키노 상금은 보고해야 합니다.
- $5,000를 초과하는 포커 상금은 보고해야 합니다.
이렇게 다소 낮은 재정 상한선 때문에 수천 달러의 더러운 돈을 가진 범죄자들이 카지노 환경에서 눈에 띄지 않고 가는 데 어려움을 겪을 것 같습니다. 그곳이 “스머핑,” 유죄 트랙을 덮는 또 다른 전술이 등장합니다.
스머핑: 트랙을 덮는 또 다른 전술
돈세탁자의 “상금”이 세금 보고에 대한 IRS 한도를 초과하면 범죄 동료를 사용하여 현금을 더 작은 덩어리로 나눌 수 있습니다. 이 관행을 “스머핑”이라고 합니다. 마약왕이 더러운 현금으로 20,000달러를 세탁하려고 한다고 가정해 봅시다. 그는 돈을 칩으로 쉽게 교환한 다음 20명의 친구에게 소액으로 지불합니다. 스머핑을 통해 각 친구는 새롭고 깨끗한 돈 $1,000를 가지고 눈에 띄지 않게 카지노를 탈출합니다. 세금도 내지 않고 의심도 받지 않는다.
오하이오 카지노가 돈세탁에 눈을 감고 있는 이유
자금 세탁은 미국에서 연방 범죄이지만 오하이오 카지노 통제 위원회의 Matt Schuler에 따르면 오하이오 카지노 당국은 돈 세탁이 발생하는 것을 보았을 때 주법이 활동을 다루지 않기 때문에 이에 대해 아무것도 할 수 없습니다. 오하이오가 미국 카지노 시장에서 점점 더 생존 가능한 경쟁자가 됨에 따라 세탁은 주의 정치인들에게 더 큰 관심사가 되었습니다.
2009년 오하이오는 신시내티의 호스슈, 클리블랜드의 호스슈, 콜럼버스의 할리우드, 톨레도의 할리우드 등 4개의 카지노 중 첫 번째 카지노를 세웠습니다. Schuler에 따르면 이 4개의 카지노는 매일 자금 세탁업자들로 가득 차 있습니다. 정치인들은 상원 법안 141이 마침내 문제를 해결하여 당국이 오하이오의 카지노를 사용하여 돈을 청소하는 범죄자를 더 쉽게 단속할 수 있기를 희망합니다.
법안에 대한 상원 의원의 관점
상원 법안 141은 두 명의 공화당 상원의원인 Columbus의 Jim Hughes와 Medina의 Larry Obhof에 의해 소개되었습니다. 상원 의원의 궁극적인 희망은 이 법안이 오하이오 카지노에서 자금 세탁을 억제하는 것입니다. 각 카지노 고객의 재무 활동과 세탁 활동을 모니터링하는 것은 어렵거나 불가능하기 때문에 이 법안은 필수 세금 양식을 작성하지 않은 사람과 양식을 사기로 작성한 사람을 처벌하는 것을 목표로 합니다.
실제로 이 법안은 카지노에서 자금 세탁을 억제하는 다소 간접적인 경로를 제공하지만 통과되면 범죄자들이 자금 세탁을 선택하는 위치에 영향을 미칠 것으로 예상됩니다. 새로운 법이 그들이 오하이오의 호스슈와 할리우드에서 더러운 행위를 하는 것을 더 위험하게 만든다면 그들은 적어도 돈세탁 사업을 다른 곳에서 할 가능성이 높습니다.
제안된 법률 위반에 대한 처벌은 벌금과 징역형을 포함하여 엄격할 것입니다. 제안된 법률을 위반한 것으로 유죄 판결을 받은 카지노 고객은 첫 번째 위반 시 최대 1년의 징역과 $2,500의 벌금을 받게 됩니다. 두 번째 위반 시 최대 1년 6개월의 징역형과 $5,000의 벌금이 부과됩니다.
신시내티의 Bill Seitz 상원의원은 무고한 카지노 고객이 IRS 보고 요건을 모르기 때문에 의도치 않게 새 법을 위반할 수 있다는 우려를 표명했습니다. Schuler는 자신이 무엇을 잘못했는지 분명히 모르는 무고한 민간인을 “덫에 걸리게” 하는 법을 허용하지 않을 것이라고 Seitz의 우려에 응했습니다.